Estados Financieros Comparados
ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS / COMPARATIVE FINANCIAL STATEMENTS
CIFRAS EXPRESADAS EN MILES DE NUEVOS SOLES
BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS
 
EMPRESA/COMPANY
CIIU
  Financiera OH
6599
  Financiera Qapaq
6599
  Financiera TFC
6599
  Financiera Proempresa
65994
  Fondo Mivivienda
65994
 
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA / STATEMENT OF FINANCIAL POSITION   30/09/2017 31/12/2016   30/09/2017 31/12/2016   30/09/2017 31/12/2016   30/09/2017 31/12/2016   30/09/2017 31/12/2016
DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE
  74,970 107,719   49,912 46,079   81,313 119,528   50,319 105,193   2,649,251 1,078,231
Disponibles / Funds Available
  74,970 107,719   49,912 46,079   81,313 119,528   50,319 105,193   2,649,251 1,078,231
Fondos interbancarios / Inter-Bank Funds
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Inversiones disponibles para la venta /
  0 0   9 9   0 0   0 0   25,981 0
Inversiones a vencimiento /
  0 0   4,673 3,167   2,904 2,769   0 0   746,955 573,030
Derivados para negociación /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 900
Derivados de cobertura /
  0 0   0 0   0 0   0 0   175,506 260,492
FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Cartera de créditos (neto) / Loans portfolio (net)
  870,998 785,280   242,692 245,040   702,626 671,108   301,957 291,408   55,793 0
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE
  0 0   9 9   0 0   0 0   25,981 0
Cuentas por cobrar por operaciones de seguros (neto) / Accounts receivable from insurance transactions (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Cuentas por cobrar a reaseguradores y coaseguradores (neto) / Accounts receivable from reinsurers and coinsurers (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
INVERSIONES A VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS
  0 0   4,673 3,167   2,904 2,769   0 0   746,955 573,030
Activos por reservas técnicas a cargo de reaseguradoras /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO
  870,998 785,280   242,692 245,040   702,626 671,108   301,957 291,408   55,793 0
Cuentas por cobrar (neto) / Accounts receivable (net)
  57,837 67,041   1,641 1,392   5,309 6,184   2,045 2,723   6,299,148 6,186,537
Cuentas por cobrar diversas (neto) / Sundry accounts receivable (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Impuestos a las ganancias corrientes /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Activos no corrientes mantenidos para la venta /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Otros activos (netos) / Other assets (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
TOTAL ACTIVO CORRIENTE / TOTAL CURRENT ASSETS
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Cartera de créditos (neto) / Loans portfolio (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 900
DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes
  0 0   0 0   0 0   0 0   175,506 260,492
Cuentas por cobrar (neto) / Accounts receivable (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE
  57,837 67,041   1,641 1,392   5,309 6,184   2,045 2,723   6,299,148 6,186,537
Cuentas por cobrar diversas (neto) / Sundry accounts receivable (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Bienes realizables, recibidos en pago, adjudicados / Realizable, received as payment, foreclosed
  0 0   51 125   25,732 6,946   129 173   0 0
Participaciones en asociadas y negocios conjuntos /
  0 0   0 0   10 10   0 0   0 0
Inversiones a vencimiento /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT, FORECLOSED OR NO LONGER IN USE
  0 0   51 125   25,732 6,946   129 173   0 0
Propiedades de Inversión / Investment property
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) / Property, plant and equipment (net)
  11,040 10,958   14,941 14,640   46,420 48,156   13,355 14,156   1,120 1,252
Activos intangibles (neto) distinto a la plusvalía /
  10,308 14,682   7,532 8,062   5,415 2,255   534 995   4,197 3,704
PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING
  0 0   0 0   10 10   0 0   0 0
Subsidiarias / Subsidiaries
  0 0   0 0   10 10   0 0   0 0
Plusvalía / Capital gain
  0 0   8,180 8,180   0 0   0 0   0 0
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Impuestos a las ganancias diferidas /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Otras / Other
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Otros activos (netos) / Other assets (net)
  1,333 1,532   1,697 1,302   33,920 27,614   1,480 1,840   23,921 1,880
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE / TOTAL NON-CURRENT ASSETS
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT (NET)
  11,040 10,958   14,941 14,640   46,420 48,156   13,355 14,156   1,120 1,252
ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL
  10,308 14,682   7,532 8,062   5,415 2,255   534 995   4,197 3,704
TOTAL ACTIVO / TOTAL ASSETS
  1,035,872 994,681   340,963 336,464   921,016 902,013   373,106 420,059   10,078,716 8,149,723
PLUSVALIA / GOODWILL
  0 0   8,180 8,180   0 0   0 0   0 0
IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX
  0 0   7,191 6,024   7,571 8,349   757 1,032   51,828 20,421
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX
  9,386 7,469   2,444 2,444   9,796 9,094   2,530 2,539   45,016 23,276
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET)
  1,333 1,532   1,697 1,302   33,920 27,614   1,480 1,840   23,921 1,880
Obligaciones con el público / Obligations with the public
  17,350 2,328   265,508 265,298   614,024 590,966   243,340 153,038   454 172
TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS
  1,035,872 994,681   340,963 336,464   921,016 902,013   373,106 420,059   10,078,716 8,149,723
Fondos interbancarios / Inter-Bank Funds
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales / Deposits from financial system companies and internat. financial org.
  0 0   0 0   9,014 27,869   0 31,595   0 0
Adeudados y Obligaciones Financieras / Financial debt and obligations
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Derivados para negociación /
  0 723   0 0   0 0   0 0   154 0
Derivados de cobertura /
  0 0   0 0   0 0   0 0   121,362 64,702
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC
  17,350 2,328   265,508 265,298   614,024 590,966   243,340 153,038   454 172
Cuentas por pagar a intermediarios, comercializadores y auxiliares /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Cuentas por pagar a asegurados / Accounts payable to insured
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Cuentas por pagar a reaseguradores y coaseguradores (neto) / Accounts payable to reinsurers and coinsurers (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Reservas técnicas por siniestros / Technical reserves for claims
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Cuentas por pagar / Accounts payable
  42,761 47,060   4,724 4,203   7,936 8,309   5,568 6,779   661,783 435,927
Cuentas por pagar diversas /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG.
  0 0   0 0   9,014 27,869   0 31,595   0 0
Provisiones / Provisions
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Impuestos a las ganancias corrientes /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Otros pasivos / Other Liabilities
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
TOTAL PASIVO CORRIENTE / TOTAL CURRENT LIABILITIES
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Adeudos y obligaciones financieras / Financial debts and obligations
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS
  737,071 727,616   0 0   193,203 177,768   55,649 165,104   6,017,482 4,320,435
Reservas técnicas por primas / Technical reserves for premiums
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Reservas técnicas por siniestros / Technical reserves for claims
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Cuentas por pagar / Accounts payable
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Cuentas por pagar diversas / Sundry accounts payable
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Provisiones / Provisions
  1,444 976   4,298 764   715 4,371   43 0   2,406 2,265
Impuestos a las ganancias diferidas /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES
  0 723   0 0   0 0   0 0   154 0
DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES
  0 0   0 0   0 0   0 0   121,362 64,702
Otros pasivos / Other Liabilities
  2,194 2,943   27 13   7,328 5,919   451 112   804 344
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE / TOTAL NON-CURRENT LIABILITIES
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE
  42,761 47,060   4,724 4,203   7,936 8,309   5,568 6,779   661,783 435,927
PROVISIONES / PROVISIONS
  1,444 976   4,298 764   715 4,371   43 0   2,406 2,265
TOTAL PASIVO / TOTAL LIABILITIES
  804,062 790,335   274,557 270,278   832,220 815,202   305,051 356,628   6,804,445 4,823,845
Capital social /
  220,256 220,256   82,842 82,842   81,759 81,759   59,785 57,252   3,302,620 3,257,086
Prima de Emisión / Share premium
  0 0   0 0   2,501 2,501   83 83   0 0
IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX
  3,242 8,689   0 0   0 0   0 0   0 0
Acciones en tesorería / Treasury shares
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Reservas / Reserves
  0 0   2,224 2,178   3,368 3,163   3,783 3,314   71,276 66,217
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES
  2,194 2,943   27 13   7,328 5,919   451 112   804 344
Resultados acumulados / Retained earnings
  -15,910 -46,448   -18,879 -19,296   -817 -2,663   750 763   -1,928 -2,414
Ajustes al patrimonio /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES
  804,062 790,335   274,557 270,278   832,220 815,202   305,051 356,628   6,804,445 4,823,845
Patrimonio Atribuible a los Propietarios de la Controladora / Equity attributable to controlling interest
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Participaciones No Controladoras / Non-controlling interest
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Capital social / Capital stock
  220,256 220,256   82,842 82,842   81,759 81,759   59,785 57,252   3,302,620 3,257,086
TOTAL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY
  231,810 204,346   66,406 66,186   88,796 86,811   68,055 63,431   3,274,271 3,325,878
Capital adicional / Additional capital
  0 0   0 0   2,501 2,501   83 83   0 0
Acciones Propias en Cartera / Treasury shares
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND EQUITY
  1,035,872 994,681   340,963 336,464   921,016 902,013   373,106 420,059   10,078,716 8,149,723
Reservas / Reserves
  0 0   2,224 2,178   3,368 3,163   3,783 3,314   71,276 66,217
Resultados Acumulados / Retained earnings
  -15,910 -46,448   -18,879 -19,296   -817 -2,663   750 763   -1,928 -2,414
Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year
  27,464 30,538   219 462   1,985 2,051   3,654 2,019   31,821 50,594
Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity
  0 0   0 0   0 0   0 0   -129,518 -45,605
TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY
  231,810 204,346   66,406 66,186   88,796 86,811   68,055 63,431   3,274,271 3,325,878
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY
  1,035,872 994,681   340,963 336,464   921,016 902,013   373,106 420,059   10,078,716 8,149,723
 
ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT   30/09/2017 30/09/2016   30/09/2017 30/09/2016   30/09/2017 30/09/2016   30/09/2017 30/09/2016   30/09/2017 30/09/2016
INGRESOS DE ACTIVIDADES ORDINARIAS / INCOME FROM REGULAR ACTIVITIES
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
COSTOS POR SERVICIOS Y VENTA DE BIENES / COSTS OF SERVICES AND PROPERTY SALES
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
MARGEN BRUTO / GROSS MARGIN
  284,192 232,136   60,209 59,244   38,593 36,935   55,643 50,970   155,458 169,364
TOTAL INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME
  328,023 269,902   72,778 70,613   76,534 67,504   71,149 69,121   382,527 316,903
Provisión para créditos / Provisions for loans
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
MARGEN BRUTO DESPUÉS DE PROVISIONES / GROSS FINANCIAL MARGIN AFTER PROVISIONS
  195,754 161,824   35,516 33,043   33,417 28,505   45,219 43,246   124,855 169,364
Comisiones (netas) / Fees (net)
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Ingresos (egresos) técnicos diversos (neto) /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Resultados por operaciones financieras (ROF) /
  -28,648 -29,061   8,822 5,319   4,314 2,623   111 -39   -77,750 -82,263
Gastos de administración / Overheads
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Gastos de ventas / Sales expenses
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Valuación de activos y otras provisiones /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS
  46,737 33,821   2,854 -474   1,221 -1,510   5,185 4,624   44,936 51,783
Ingresos financieros / Financial income
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Gastos financieros / Financial expenses
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Otros Ingresos y gastos / Sundry income and expenses
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Resultado antes de Impuesto a las Ganancias / PRE-INCOME TAX RESULT
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Gasto por Impuesto a las Ganancias / Income tax expenses
  -15,825 -11,495   -216 -300   2,985 104   -1,510 -1,312   -13,677 -14,892
Resultado Neto de Operaciones Continuadas / Net profit (loss) form continuing trades
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Ganancia (Pérdida) Neta del Impuesto a las Ganancias Procedente de Operaciones Discontinuadas / Net profit (loss) from income tax discontinued trades
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES
  -43,831 -37,766   -12,569 -11,369   -37,941 -30,569   -15,506 -18,151   -227,069 -147,539
Resultado Neto del Ejercicio /
  27,464 19,961   219 706   1,985 336   3,654 3,383   31,821 39,381
MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN
  284,192 232,136   60,209 59,244   38,593 36,935   55,643 50,970   155,458 169,364
Resultado neto atribuible a: /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
(-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans
  -88,438 -70,312   -24,693 -26,201   -5,176 -8,430   -10,424 -7,724   -30,603 0
Propietarios de la Controladora /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN
  195,754 161,824   35,516 33,043   33,417 28,505   45,219 43,246   124,855 169,364
Participaciones no Controladoras / Non-controlling interest
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME
  32,227 22,261   3,989 4,426   2,675 2,999   937 799   4,094 4,760
Ingresos por emisión de dinero electrónico /
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES
  -32 0   -3,635 -2,715   -2,184 -2,133   -1,280 -1,302   -509 -243
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES
  227,949 184,085   35,870 34,754   33,908 29,371   44,876 42,743   128,440 173,881
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS
  -28,648 -29,061   8,822 5,319   4,314 2,623   111 -39   -77,750 -82,263
MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN
  199,301 155,024   44,692 40,073   38,222 31,994   44,987 42,704   50,690 91,618
Gastos de Personal y Directorio / Personnel and directors' expenses
  -52,119 -42,489   -27,088 -24,537   -18,750 -19,290   -27,846 -26,492   -15,290 -18,138
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros / Third party service expenses
  -88,426 -68,019   -12,028 -12,363   -9,756 -9,358   -8,994 -9,285   -13,330 -13,203
Impuestos y Contribuciones / Taxes and levies
  -1,401 -1,119   -188 -196   -1,443 -1,429   -225 -228   -446 -501
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION
  -8,895 -8,801   -2,397 -3,212   -2,179 -1,236   -2,168 -2,083   -1,028 -675
MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN
  48,460 34,596   2,991 -235   6,094 681   5,754 4,616   20,596 59,101
Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans
  0 0   0 0   48 -110   0 0   0 0
Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable
  -496 0   -150 -373   -452 -335   -502 0   25,119 -6,966
Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets received in payment, recovered and adjudicated, and others
  0 0   53 276   -4,244 -1,741   -24 8   0 0
Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Deterioro de inversiones / Impairment of investments
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets
  0 0   0 0   0 0   0 0   0 0
Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints
  -660 -775   -40 -142   -225 -5   -43 0   -779 -341
Otras provisiones / Others Provisions
  -567 0   0 0   0 0   0 0   0 -11
RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS
  46,737 33,821   2,854 -474   1,221 -1,510   5,185 4,624   44,936 51,783
Otros ingresos y egresos / Other income and expenses
  -3,448 -2,365   -2,419 1,480   -2,221 1,742   -21 71   562 2,490
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX
  43,289 31,456   435 1,006   -1,000 232   5,164 4,695   45,498 54,273
IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX
  -15,825 -11,495   -216 -300   2,985 104   -1,510 -1,312   -13,677 -14,892
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS)
  27,464 19,961   219 706   1,985 336   3,654 3,383   31,821 39,381
 
INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS                              
Liquidez / Liquid Ratio   36.32   114.74   114.20   287.54   n.d.
Disponible /   0.07   0.15   0.09   0.13   0.26
Solvencia / Solvency   3.65   3.23   9.78   4.80   2.02
Eficiencia y Gestión % /   47.67   61.48   73.94   67.81   18.80
Intermediación Financiera % /   91.93   97.89   99.41   98.73   98.80
Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets %   2.65   0.06   0.22   0.98   0.32
Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity %   11.85   0.33   2.24   5.37   0.97




* Estados Financieros expresados en miles de US$

 

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