Estados Financieros Comparados
ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS / COMPARATIVE FINANCIAL STATEMENTS
CIFRAS EXPRESADAS EN MILES DE NUEVOS SOLES
DIVERSAS / ASSORTED
 
EMPRESA/COMPANY
CIIU
  Factoring Total
93098
 
 
 
 
 
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA / STATEMENT OF FINANCIAL POSITION   31/12/2017 31/12/2016   31/12/2017 31/12/2016   31/12/2017 31/12/2016   31/12/2017 31/12/2016   31/12/2017 31/12/2016
DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE
  117 2,957        
Disponibles / Funds Available
  117 2,957        
Fondos interbancarios / Inter-Bank Funds
  0 0        
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados /
  0 0        
Inversiones disponibles para la venta /
  0 0        
Inversiones a vencimiento /
  0 0        
Derivados para negociación /
  0 0        
Derivados de cobertura /
  0 0        
FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS
  0 0        
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS / FINANCIAL INVESTMENTS AT REASONABLE VALUE WITH EARNINGS CHANGES
  0 0        
Cartera de créditos (neto) / Loans portfolio (net)
  31,185 23,111        
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA / FINANCIAL AVAILABLE FOR SALE
  0 0        
Cuentas por cobrar por operaciones de seguros (neto) / Accounts receivable from insurance transactions (net)
  0 0        
Cuentas por cobrar a reaseguradores y coaseguradores (neto) / Accounts receivable from reinsurers and coinsurers (net)
  0 0        
INVERSIONES A VENCIMIENTO / HELD TO MATURITY INVESTMENTS
  0 0        
Activos por reservas técnicas a cargo de reaseguradoras /
  0 0        
CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO
  31,185 23,111        
Cuentas por cobrar (neto) / Accounts receivable (net)
  644 203        
Cuentas por cobrar diversas (neto) / Sundry accounts receivable (net)
  0 0        
Impuestos a las ganancias corrientes /
  0 0        
Activos no corrientes mantenidos para la venta /
  0 0        
Otros activos (netos) / Other assets (net)
  0 0        
TOTAL ACTIVO CORRIENTE / TOTAL CURRENT ASSETS
  0 0        
Cartera de créditos (neto) / Loans portfolio (net)
  0 0        
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / Financial Derivatives for trading purposes
  0 0        
DERIVADOS DE COBERTURA / Financial Derivatives for hedging purposes
  0 0        
Cuentas por cobrar (neto) / Accounts receivable (net)
  0 0        
CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE
  644 203        
Cuentas por cobrar diversas (neto) / Sundry accounts receivable (net)
  0 0        
Bienes realizables, recibidos en pago, adjudicados / Realizable, received as payment, foreclosed
  0 0        
Participaciones en asociadas y negocios conjuntos /
  0 0        
Inversiones a vencimiento /
  0 0        
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT, FORECLOSED OR NO LONGER IN USE
  0 0        
Propiedades de Inversión / Investment property
  0 0        
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) / Property, plant and equipment (net)
  0 0        
Activos intangibles (neto) distinto a la plusvalía /
  5 8        
PARTICIPACIONES / PROFIT SHARING
  0 0        
Subsidiarias / Subsidiaries
  0 0        
Plusvalía / Capital gain
  0 0        
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos / Associates and interest in joint ventures
  0 0        
Impuestos a las ganancias diferidas /
  0 0        
Otras / Other
  0 0        
Otros activos (netos) / Other assets (net)
  339 125        
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE / TOTAL NON-CURRENT ASSETS
  0 0        
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT (NET)
  0 0        
ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA / INTANGIBLE ASSET DIFFERENT FROM GOODWILL
  5 8        
TOTAL ACTIVO / TOTAL ASSETS
  32,523 26,565        
PLUSVALIA / GOODWILL
  0 0        
IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX
  72 0        
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX
  161 161        
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA / NON-CURRENT ASSETS HELD FOR SALE
  0 0        
OTROS ACTIVOS / OTHER ASSETS (NET)
  339 125        
Obligaciones con el público / Obligations with the public
  23 17        
TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS
  32,523 26,565        
Fondos interbancarios / Inter-Bank Funds
  0 0        
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales / Deposits from financial system companies and internat. financial org.
  0 0        
Adeudados y Obligaciones Financieras / Financial debt and obligations
  0 0        
Derivados para negociación /
  0 0        
Derivados de cobertura /
  0 0        
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC
  23 17        
Cuentas por pagar a intermediarios, comercializadores y auxiliares /
  0 0        
Cuentas por pagar a asegurados / Accounts payable to insured
  0 0        
Cuentas por pagar a reaseguradores y coaseguradores (neto) / Accounts payable to reinsurers and coinsurers (net)
  0 0        
Reservas técnicas por siniestros / Technical reserves for claims
  0 0        
Cuentas por pagar / Accounts payable
  559 154        
Cuentas por pagar diversas /
  0 0        
FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS
  0 0        
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT. FINANC. ORG.
  0 0        
Provisiones / Provisions
  0 0        
Impuestos a las ganancias corrientes /
  0 0        
Otros pasivos / Other Liabilities
  0 0        
TOTAL PASIVO CORRIENTE / TOTAL CURRENT LIABILITIES
  0 0        
Adeudos y obligaciones financieras / Financial debts and obligations
  0 0        
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS / FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS
  12,913 9,310        
Reservas técnicas por primas / Technical reserves for premiums
  0 0        
Reservas técnicas por siniestros / Technical reserves for claims
  0 0        
Cuentas por pagar / Accounts payable
  0 0        
Cuentas por pagar diversas / Sundry accounts payable
  0 0        
Provisiones / Provisions
  8 2        
Impuestos a las ganancias diferidas /
  0 0        
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN / FINANCIAL DERIVATIVES FOR TRADING PURPOSES
  0 0        
DERIVADOS DE COBERTURA / FINANCIAL DERIVATIVES FOR HEDGING PURPOSES
  0 0        
Otros pasivos / Other Liabilities
  2,469 400        
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE / TOTAL NON-CURRENT LIABILITIES
  0 0        
CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE
  559 154        
PROVISIONES / PROVISIONS
  8 2        
TOTAL PASIVO / TOTAL LIABILITIES
  15,972 9,916        
Capital social /
  15,262 15,262        
Prima de Emisión / Share premium
  0 0        
IMPUESTOS CORRIENTES / CURRENT TAX
  0 33        
Acciones en tesorería / Treasury shares
  0 0        
Reservas / Reserves
  317 199        
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX
  0 0        
OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES
  2,469 400        
Resultados acumulados / Retained earnings
  0 0        
Ajustes al patrimonio /
  0 0        
TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES
  15,972 9,916        
Patrimonio Atribuible a los Propietarios de la Controladora / Equity attributable to controlling interest
  0 0        
Participaciones No Controladoras / Non-controlling interest
  0 0        
Capital social / Capital stock
  15,262 15,262        
TOTAL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY
  16,551 16,649        
Capital adicional / Additional capital
  0 0        
Acciones Propias en Cartera / Treasury shares
  0 0        
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND EQUITY
  32,523 26,565        
Reservas / Reserves
  317 199        
Resultados Acumulados / Retained earnings
  0 0        
Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year
  972 1,188        
Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity
  0 0        
TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY
  16,551 16,649        
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY
  32,523 26,565        
 
ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT   31/12/2017 31/12/2016   31/12/2017 31/12/2016   31/12/2017 31/12/2016   31/12/2017 31/12/2016   31/12/2017 31/12/2016
INGRESOS DE ACTIVIDADES ORDINARIAS / INCOME FROM REGULAR ACTIVITIES
  0 0        
COSTOS POR SERVICIOS Y VENTA DE BIENES / COSTS OF SERVICES AND PROPERTY SALES
  0 0        
MARGEN BRUTO / GROSS MARGIN
  3,646 3,060        
TOTAL INGRESOS POR INTERESES / TOTAL INTEREST INCOME
  3,889 3,310        
Provisión para créditos / Provisions for loans
  0 0        
MARGEN BRUTO DESPUÉS DE PROVISIONES / GROSS FINANCIAL MARGIN AFTER PROVISIONS
  2,512 2,429        
Comisiones (netas) / Fees (net)
  0 0        
Ingresos (egresos) técnicos diversos (neto) /
  0 0        
Resultados por operaciones financieras (ROF) /
  -256 -126        
Gastos de administración / Overheads
  0 0        
Gastos de ventas / Sales expenses
  0 0        
Valuación de activos y otras provisiones /
  0 0        
RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS
  1,358 1,674        
Ingresos financieros / Financial income
  0 0        
Gastos financieros / Financial expenses
  0 0        
Otros Ingresos y gastos / Sundry income and expenses
  0 0        
Resultado antes de Impuesto a las Ganancias / PRE-INCOME TAX RESULT
  0 0        
Gasto por Impuesto a las Ganancias / Income tax expenses
  -388 -488        
Resultado Neto de Operaciones Continuadas / Net profit (loss) form continuing trades
  0 0        
Ganancia (Pérdida) Neta del Impuesto a las Ganancias Procedente de Operaciones Discontinuadas / Net profit (loss) from income tax discontinued trades
  0 0        
TOTAL GASTOS POR INTERESES / TOTAL FINANCIAL EXPENSES
  -243 -250        
Resultado Neto del Ejercicio /
  972 1,188        
MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN
  3,646 3,060        
Resultado neto atribuible a: /
  0 0        
(-) Provisiones para créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans
  -1,134 -631        
Propietarios de la Controladora /
  0 0        
MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN
  2,512 2,429        
Participaciones no Controladoras / Non-controlling interest
  0 0        
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME
  660 511        
Ingresos por emisión de dinero electrónico /
  0 0        
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES
  -111 -102        
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / NET FINANCIAL MARGIN OF FINANCIAL SERVICES RELATED INCOME AND EXPENSES
  3,061 2,838        
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) / RESULTS FROM FINANCIAL OPERATIONS
  -256 -126        
MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN
  2,805 2,712        
Gastos de Personal y Directorio / Personnel and directors' expenses
  -770 -537        
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros / Third party service expenses
  -523 -437        
Impuestos y Contribuciones / Taxes and levies
  -64 -15        
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES / DEPRECIATION AND AMORTIZATION
  -4 -6        
MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN
  1,444 1,717        
Provisiones para créditos indirectos / Provisions for indirect loans
  0 0        
Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar / Provisions for non-collectable accounts receivable
  -86 -43        
Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros / Provisions for realizable assets received in payment, recovered and adjudicated, and others
  0 0        
Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta / Provisions for non-current assets held for sale
  0 0        
Deterioro de inversiones / Impairment of investments
  0 0        
Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo / Impairment of immovable property, furniture and equipment
  0 0        
Deterioro de activos intangibles / Impairment of intangible assets
  0 0        
Provisiones para litigios y demandas / Provisions for litigation and complaints
  0 0        
Otras provisiones / Others Provisions
  0 0        
RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS
  1,358 1,674        
Otros ingresos y egresos / Other income and expenses
  2 2        
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX
  1,360 1,676        
IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX
  -388 -488        
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS)
  972 1,188        
 
INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS                              
Liquidez / Liquid Ratio   n.d.        
Disponible /   0.00        
Solvencia / Solvency   1.03        
Eficiencia y Gestión % /   30.81        
Intermediación Financiera % /   85.45        
Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets %   2.99        
Rentabilidad de Patrimonio % / Return on Equity %   5.87        




* Estados Financieros expresados en miles de US$

 

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